Las identidades sint\u00e9ticas resultan ser una de las modalidades de fraude con mayor crecimiento y de dif\u00edcil detecci\u00f3n en el sector financiero.\u202f\u202fEste tipo de delito ha ido en aumento, especialmente en sectores como la banca, el cr\u00e9dito y por medio del e-commerce, y se emplean con frecuencia para obtener beneficios ilegales, como l\u00edneas de cr\u00e9dito, pr\u00e9stamos o para llevar a cabo otros cr\u00edmenes financieros.\u202f\u202f<\/p>\n\n\n\n
Actualmente, las identidades sint\u00e9ticas son la combinaci\u00f3n de atributos de identidades reales de personas diferentes, con el fin de fabricar un perfil nuevo para cometer actos ileg\u00edtimos y obtener ganancias financieras. \u202f<\/p>\n\n\n\n
Esto ha dado paso a un incremento del fraude, pues de acuerdo con el informe de Fraude Omnicanal del TransUnion del primer semestre de 2024, el porcentaje de identidades sint\u00e9ticas entre las cuentas abiertas en Estados Unidos para pr\u00e9stamos de autom\u00f3viles, tarjetas de cr\u00e9dito bancarias, tarjetas de cr\u00e9dito minoristas y pr\u00e9stamos personales sin garant\u00eda alcanz\u00f3 un m\u00e1ximo hist\u00f3rico al final del primer semestre de 2024 (del 1\u00b0 de enero al 30 de junio) y aument\u00f3 un 18% en comparaci\u00f3n con el primer semestre de 2023.<\/p>\n\n\n\n
Eso dej\u00f3 a las entidades crediticias expuestas a p\u00e9rdidas potenciales de USD $3.2 mil millones al final del primer semestre de 2024, tambi\u00e9n un m\u00e1ximo hist\u00f3rico.<\/p>\n\n\n\n
TransUnion explica que las diversas modalidades de esta estafa consisten en que, a trav\u00e9s de la ingenier\u00eda social (smishing, vishing y phishing), el defraudador puede obtener informaci\u00f3n real de los consumidores, quienes en su mayor\u00eda no tienen la capacidad de saber que les est\u00e1n robando los datos personales.\u202f<\/p>\n\n\n\n
Este tipo de robo es dif\u00edcil de detectar debido a que la creaci\u00f3n de este tipo de identidades puede llegar a tomar cierto tiempo en su desarrollo. El \u201csmishing\u201d es un tipo de ciberataque que utiliza mensajes de texto (SMS) para enga\u00f1ar a las personas y obtener informaci\u00f3n confidencial, como datos bancarios o credenciales de acceso.<\/p>\n\n\n\n
El \u201cvishing\u201d es una t\u00e9cnica de fraude que se basa en el uso de llamadas telef\u00f3nicas convencionales para manipular a las personas y obtener contenidos \u00fatiles para perpetrar la estafa.<\/p>\n\n\n\n
En tanto que el \u201cphishing\u201d es una pr\u00e1ctica en la que los atacantes se hacen pasar por una persona o empresa confiable para enga\u00f1ar a la v\u00edctima a trav\u00e9s de un sitio web que finge ser leg\u00edtimo, con el objetivo es ganarse la confianza del consumidor para que realice acciones peligrosas, como hacer clic en enlaces maliciosos o descargar archivos da\u00f1inos.
\u202f
Diana Mart\u00ednez, directora de Soluciones de Fraude de TransUnion para Am\u00e9rica Latina expresa que \u201clas personas m\u00e1s vulnerables para ser v\u00edctimas de estos estafadores resultan ser consumidores ajenos al mundo digital. Por ejemplo, los que no se percatan antes de abrir mensajes de texto, correos electr\u00f3nicos, es decir los que no tienen una educaci\u00f3n en riesgo digital\u201d.<\/p>\n\n\n\n
\u201cPor otro lado, una vez se crea la identidad sint\u00e9tica, est\u00e1n las empresas que pueden ser v\u00edctimas, como por ejemplo las financieras, aseguradoras, de telecomunicaciones, entre otras que no tengan un proceso robusto de autenticaci\u00f3n y de establecimiento de identidad basado en informaci\u00f3n de identidad personal e identidad digital\u201d, indica Diana Mart\u00ednez.\u202f<\/p>\n\n\n\n
Estrategias preventivas\u202f<\/p>\n\n\n\n
Para TransUnion es importante que las entidades definan estrategias omnicanal, teniendo en cuenta las nuevas tendencias y la constante evoluci\u00f3n del fraude en el mundo digital, por lo que recomienda utilizar tecnolog\u00edas emergentes, como la inteligencia artificial, la inherencia como mecanismos de autenticaci\u00f3n, la consulta de consorcios y fuentes de verificaci\u00f3n que refuercen sus mecanismos de establecimiento de identidad y autenticaci\u00f3n, adem\u00e1s de definir y revisar los procesos de autenticaci\u00f3n de sus clientes existentes y usuarios de los portales transaccionales App y web, de tal manera que su informaci\u00f3n personal y privada est\u00e9 protegida y resguardada ante un posible robo de cuenta.
\u202f
Adicionalmente, las entidades necesitan robustecer dentro de su estrategia de educaci\u00f3n financiera y de fraude la constante comunicaci\u00f3n de las nuevas tendencias de estafas digitales a las que est\u00e1n expuestos sus consumidores. \u202f<\/p>\n\n\n\n
Soluciones\u202f<\/p>\n\n\n\n
TransUnion, a trav\u00e9s de la plataforma TruValidate ofrece a las entidades de diferentes sectores, soluciones de gesti\u00f3n de identidad y de detenci\u00f3n de fraude que ayudan a mitigar el riesgo de fraude de identidad sint\u00e9tica, a trav\u00e9s de la generaci\u00f3n de diferentes alertas tempranas, tambi\u00e9n permite brindar a las entidades capacidades que generan una fricci\u00f3n correcta en la experiencia del usuario, mejorando las tasas de conversi\u00f3n y la disminuci\u00f3n en la tasa de deserci\u00f3n en sus canales digitales.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Las identidades sint\u00e9ticas resultan ser una de las modalidades de fraude con mayor crecimiento y de dif\u00edcil detecci\u00f3n en el sector financiero.\u202f\u202fEste tipo de delito ha ido en aumento, especialmente…<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":94881,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","jetpack_post_was_ever_published":false,"_jetpack_newsletter_access":"","_jetpack_dont_email_post_to_subs":false,"_jetpack_newsletter_tier_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paywalled_content":false,"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":""},"categories":[39],"tags":[2865,336,17906,17905,17907],"class_list":["post-94880","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","tag-estudio","tag-financiero","tag-identidades-sinteticas","tag-maximo-historico","tag-trans-union-2"],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/lasprimeras.com.do\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Diana-Martinez.jpg","jetpack-related-posts":[{"id":86341,"url":"https:\/\/lasprimeras.com.do\/index.php\/2024\/07\/23\/estudio-de-trans-union-revela-que-los-dominicanos-son-optimistas-sobre-el-futuro\/","url_meta":{"origin":94880,"position":0},"title":"Estudio de Trans – Uni\u00f3n revela que los dominicanos son optimistas sobre el futuro","author":"Nelson Feliz","date":"23 de julio de 2024","format":false,"excerpt":"\u2022\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Casi dos tercios (63%) de los consumidores afirmaron que la inflaci\u00f3n, el empleo y el precio de la vivienda estaban dentro de sus tres principales preocupaciones. 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